Mortgage Offers

 

Rapprochez-vous de votre objectif de devenir propriétaire grâce à un prêt hypothécaire de la HSBC.

Pour une durée limitée3, vous pourriez recevoir une remise en argent pouvant aller jusqu’à 1 500 $ sur un nouveau prêt hypothécaire admissible lorsque vous faites vos versements hypothécaires à partir d’un compte de dépôt de la HSBC.

1 Lorsque vous obtenez un prêt hypothécaire personnel fermé auprès de la Banque HSBC Canada d’un montant de 200 000 $CA ou plus d’une durée d’au moins quatre ans et que vous faites vos versements hypothécaires à partir d’un compte-chèques ou d’un compte d’épargne de la HSBC3, vous pourriez recevoir une prime pouvant aller jusqu’à 1 500 $. Cette offre est en vigueur du 1er avril au 30 septembre 2017, inclusivement.

Détails de l'offre

Tous les clients de la HSBC sont admissibles à l’offre, à l’exception de ceux qui :
• ont un prêt hypothécaire à la HSBC ou en ont eu un dans les six derniers mois;
• n’ont pas atteint l’âge de la majorité dans leur province ou territoire de résidence.

L’autorisation de votre prêt hypothécaire est assujettie aux lignes de conduite standards en matière de crédit.

Il doit s’agir d’un prêt hypothécaire fermé d’un montant de 200 000 $ ou plus d’une durée d’au moins quatre ans.

Le prêt hypothécaire doit être demandé et approuvé pendant la période de l’offre et entièrement décaissé par la HSBC au cours de la période d’engagement de l’offre de prêt hypothécaire approuvé.

La HSBC créditera la remise en argent au compte-chèques ou au compte d’épargne de la HSBC dans les cinq jours suivant le décaissement du prêt hypothécaire, si tous les critères d’admissibilité et les autres conditions sont satisfaits, de la manière suivante :
• 500 $ pour les prêts hypothécaires compris entre 200 000 $ et 499 999 $
• 1 500 $ pour les prêts hypothécaires d’un montant égal ou supérieur à 500 000 $

Pour connaître l’intégralité des conditions, cliquez ici. .

Ce que vous devez également savoir avant d’effectuer votre demande

  • Vous devez avoir atteint l’âge de la majorité, soit 18 ou 19 ans selon votre province de résidence.
  • Vous devez être un résident canadien.
  • Vous devrez fournir des renseignements personnels et votre revenu annuel brut (avant impôt).
  • Vous devrez consentir à ce que nous obtenions votre rapport de solvabilité.
  • Si vous demandez un prêt conjoint, le codemandeur doit aussi remplir la demande. S’il y a plus d’un codemandeur, veuillez communiquer avec nous au 1-866-609-4722
  • Toutes les demandes de prêt sont assujetties aux autorisations de crédit habituelles

 

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* Le taux annuel du coût d’emprunt (TAC) est calculé en fonction d’un prêt hypothécaire de 200 000 $ de la durée applicable, en supposant que les frais d’évaluation de la propriété sont de 250 $. Le TAC désigne le coût d’emprunt d’un prêt hypothécaire exprimé en taux d’intérêt annuel. Il comprend l’ensemble des frais liés aux intérêts associés au prêt hypothécaire et certains frais qui n’y sont pas liés. S’il n’y a aucuns frais non liés aux intérêts, le taux d’intérêt annuel et le TAC seront identiques. Les fonds du prêt hypothécaire doivent être avancés dans les 90 jours suivant la date de la demande. Les taux peuvent varier sans préavis. Sous réserve d’une approbation de crédit. Pour obtenir des renseignements ou connaître les taux en vigueur, veuillez communiquer avec une succursale de la HSBC. Des restrictions s’appliquent. Pour en savoir plus, passez à une succursale de la Banque HSBC Canada ou consultez notre site à l’adresse www.hsbc.ca. Les taux pour les propriétés à revenu seront fournis sur demande.

2Le prêt hypothécaire préautorisé doit être d’un montant maximal de 1 000 000 $CA et il doit s’agir d’un prêt hypothécaire traditionnel (résidentiel) ou garanti par l’avoir propre. Les fonds peuvent être utilisés aux fins d’un achat ou du refinancement d’un prêt hypothécaire d’un autre établissement financier. Résidence principale occupée par le propriétaire seulement. Les demandes de propriétaires individuels ou multiples sont acceptées. S’applique aux résidences unifamiliales ou unités en copropriété uniquement (le programme ne s’applique pas aux immeubles à bail et aux coopératives d’habitation). Les demandes peuvent être individuelles ou conjointes (les demandeurs peuvent être des conjoints ou non) et compter un maximum de deux demandeurs.

3Des conditions s'appliquent.

What is a down payment and how much do I need to buy a home?

A mortgage down payment is the amount of money you have saved to purchase your home. You can have as little as 5% of the purchase price amount for a down payment to qualify for a mortgage.

Calculate your mortgage payments

If you are a first-time homebuyer, you may be able to use your RRSP for a down payment.

Learn more

What is amortization and a mortgage term?

Amortization is the estimated number of years it will take to pay off your mortgage. Amortization periods range up to 30 years. The longer your amortization is, the lower your mortgage payments will be, but the higher the total amount of interest you'll pay over the life of the mortgage.

A mortgage term is the length of time you agree to a specific mortgage interest rate and a set payment schedule. A mortgage term can range from as little as 6 months to as long as 10 years. At the end of a term, you can agree to a new interest rate and payment schedule (renew the mortgage), or you can pay off your mortgage in full.

You may have several mortgage terms during the amortization period.

What's the difference between a fixed rate mortgage and a variable rate mortgage?

A fixed rate mortgage allows you to lock in a specific annual interest rate for a certain period of time, known as the term. Terms range from 6 months to 10 years. The interest rate and the payments on the mortgage remain the same for the length of your term. As you make payments and the principal amount is reduced, more of the mortgage payment is applied to the principal and less of the payment is applied to the interest. Because the interest rate does not change throughout the term, you know in advance the amount of interest you will pay and how much principal you will owe at the end of your term.

With a variable rate mortgage, the annual interest rate is based on the Bank's Prime Rate plus or minus a specified percentage. The interest rate changes with the Bank's Prime Rate. Variable mortgage terms range from 3 or 5 years. The regular mortgage payment is a fixed amount. As interest rates fall more of the payment is applied to the principal, and as rates rise, more of the payment is applied to the interest. The regular mortgage payment may be adjusted if the amount of your payment is not enough to cover the interest portion of the payment. Because the interest rate changes, it is not possible to know in advance how much interest you will pay and how much principal you will owe at the end of your term. You can convert a variable rate mortgage into a fixed rate mortgage of the same or longer term at any time during your term without additional cost.

My mortgage is up for renewal, what should I do?

This means that your mortgage term has come to an end and you can renegotiate for a new interest rate, term, and payment schedule. This is also the time to make a larger payment (lump sum payment) without pre-payment penalties on your mortgage to help pay it off sooner.

  • New to HSBC? Call an HSBC mortgage advisor at 1-888-310-4722 or visit your local branch
  • Already an HSBC client? You may be eligible for a preferred rate as an HSBC Premier1 or HSBC Advance2 client.

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composez le 1-888-981-4722

Heures d’ouverture
Du lundi au vendredi, de 9 h à 21 h, HE

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