Services de gestion privée

Services de gestion privée

Les services de gestion privée

Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. met tout en œuvre pour servir des clients à valeur nette élevée comme vous et fournir des solutions de gestion discrétionnaire de placements taillées sur mesure pour répondre à vos besoins et à vos objectifs. Nous misons sur notre stabilité, notre portée internationale et notre présence dans plusieurs marchés pour bâtir des portefeuilles diversifiés.

Pour la gestion de votre portefeuille, nous mettons à votre disposition une équipe de spécialistes attitrés qui vous aidera à tirer parti d’un monde de possibilités :

  • Votre conseiller en placement est votre principale personne-ressource. Au début de la relation, il prendra le temps nécessaire pour définir vos objectifs de placement, votre horizon de placement et votre profil de risque. Lorsqu’il comprendra bien votre situation, il pourra vraiment devenir votre partenaire financier et vous aider à atteindre vos objectifs.
  • Votre gestionnaire des relations avec la clientèle travaillera en étroite collaboration avec votre conseiller en placement pour veiller à l’application, en tout temps, des plus hautes normes en matière de communication, de confidentialité et d’administration.
  • Votre planificateur de patrimoine travaillera en étroite collaboration avec vous pour établir vos objectifs financiers. Il s’attachera à examinera les points suivants : planification de la retraite, de la succession et des études de même que la planification de la relève pour votre entreprise. Il abordera également la planification de vos placements, et ce, en partenariat avec votre conseiller en placement.
  • Des gestionnaires de portefeuille attitrés de Gestion globale d’actifs HSBC (Canada) Limitée se verront confier la gestion courante des placements de votre portefeuille. Notre processus de placement vise à ajouter de la valeur à votre portefeuille par une répartition judicieuse de l’actif et un choix éclairé de titres et de secteurs, en prenant en compte le degré de risque que vous jugez acceptable. Des équipes de placement situées partout dans le monde évaluent des titres spécifiques à la lumière d’analyses internes complétées par des recherches effectuées par des tiers.

Après avoir pris le temps de parfaitement comprendre vos besoins en matière de gestion de placement et de gestion de patrimoine, votre conseiller en placement recommande la stratégie de placement qui vous convient le mieux. Qu’il s’agisse d’une stratégie prudente, axée sur la production d’un revenu, d’une stratégie dynamique, axée sur la croissance, ou d’une stratégie située quelque part entre les deux, il consigne votre situation personnelle, votre tolérance au risque et les objectifs visés pour votre compte de placement dans votre énoncé de politique de placement.

Que vous cherchiez à faire fructifier votre portefeuille ou à protéger votre patrimoine, la HSBC vous donne accès à un monde de possibilités.

  • Répartition de l’actif idéale
    Nous croyons qu’il est possible de bien gérer le rendement et le risque associés à un portefeuille en le diversifiant soigneusement parmi les trois principales catégories d’actif : quasi-espèces, titres à revenu fixe et actions. Pour déterminer la répartition de l’actif dans votre portefeuille, la HSBC tient compte des données et des tendances macroéconomiques les plus récentes, notamment l’analyse du cycle économique, les prévisions concernant les taux d’intérêt et les taux de change et la situation politique dans le monde.
  • Des placements boursiers et des titres à revenu choisis avec soin
    Les placements en obligations, en actions privilégiées et en titres liés aux prêts hypothécaires font communément partie des stratégies de placement des services de gestion privée puisqu’ils procurent un revenu régulier et une stabilité. Les titres à revenu fixe sont gérés de façon proactive dans le cadre d’un processus de placement discipliné et structuré. Pour ce qui est des actions, ce sont les titres de sociétés de premier ordre ainsi qu’une diversification par secteur d’activité et par région qui sont privilégiés. Parmi les principaux facteurs pris en compte dans la sélection des actions figurent la solidité financière, la rentabilité, les mesures d’évaluation, la position concurrentielle, la qualité de la direction et la valeur créée pour l’actionnaire.
  • Gestion de portefeuille active
    Votre portefeuille est géré de façon proactive sur une base continue. Les perspectives de chaque catégorie d’actif sont régulièrement évaluées et leur pondération dans votre portefeuille est rajustée au besoin. De plus, les titres individuels que vous détenez sont régulièrement examinés pour s’assurer que votre portefeuille ne contient que des placements qui, selon nous, présentent des possibilités de gains compte tenu des conditions du marché, tout en tenant compte de votre horizon de placement.

Renseignements importants

Les services de gestion privée sont des services de gestion discrétionnaire offerts par Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. En vertu de ce service discrétionnaire, les actifs des clients participants sont investis par Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. ou son gestionnaire de portefeuille délégué dans des titres qui peuvent comprendre, mais sans s’y limiter, des actions, des obligations de même que des parts de fonds en gestion commune et des parts de fonds communs de placement ainsi que des instruments dérivés. Des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être associés à l’utilisation des services de gestion privée. Les services de gestion privée, de même que les titres acquis dans le cadre de ces services, ne sont pas garantis ou couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada et la Banque HSBC Canada ni par aucun autre organisme d’assurance-dépôts. La valeur d’un placement faisant partie des services de gestion privée ou acquis dans le cadre de ces services fluctue fréquemment et les rendements passés ne sont pas nécessairement une indication des rendements futurs.

Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. est une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada et elle offre ses services dans toutes les provinces canadiennes à l’exception de l’Île-du-Prince-Édouard.

Gestion globale d’actifs HSBC (Canada) Limitée est une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada et elle offre ses services dans toutes les provinces canadiennes à l’exception de l’Île-du-Prince-Édouard.

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