Table des matières

Comptes de placement personnels

Prenez en main vos placements personnels grâce à l’accès en ligne inégalé offert par la HSBC pour investir sur les marchés nord-américains et sur les principales bourses internationales.

 

Caractéristiques et principaux avantages

  • Compte au comptant – Accédez à une vaste gamme de produits de placement en Amérique du Nord et sur les principaux marchés internationaux, et épargnez sur les coûts liés aux opérations de change en investissant dans la devise du marché
  • Compte sur marge – Empruntez des fonds en fonction de la valeur marchande de vos titres admissibles pour les occasions de placement qui se présentent
  • Compte sur marge avec options – Élargissez votre stratégie de placement en y ajoutant des options et explorez diverses stratégies en matière d’options, selon votre tolérance au risque et vos titres admissibles
  • Compte pour vente à découvert – Les investisseurs chevronnés peuvent incorporer des stratégies de vente à découvert pour profiter du recul des cours ou d’un marché baissier
  • Compte en fiducie – Protégez votre patrimoine et économisez pour assurer l’avenir financier de votre famille

 

Autres détails

  • Investissez dans les actions et les FNB, les options, les fonds communs de placement, les produits à revenu fixe, les CPG et les nouvelles émissions (PAPE)
  • Profitez des frais de courtage et des taux d’intérêt privilégiés offerts aux clients HSBC Premier5 et HSBC Advance6
  • Tirez parti d’un soutien exceptionnel : recherches de premier plan, outils en ligne et accès à un représentant en placement de InvestDirect HSBC sept jours par semaine

Élargissez votre portefeuille grâce aux comptes d’entreprise, de succession et de club d’investissement

Tirez parti de l’accès en ligne inégalé offert par la HSBC pour investir sur les marchés nord-américains et les principales bourses internationales.

Caractéristiques et principaux avantages

  • Faites fructifier les revenus de votre entreprise dans un compte d’entreprise
  • Bâtissez un patrimoine pour les générations qui vous suivront grâce à des comptes de succession et de fiducie
  • Faites partie d’un club d’investissement ou organisez-en un et apprenez à investir en groupe
     

Autres détails

  • Options de placement à long terme et à court terme
  • Outils et ressources de premier plan pour vous aider à faire des placements judicieux
  • Vaste sélection de solutions de placement, selon votre tolérance au risque

 

Compte d’entreprise

Que vous soyez entrepreneur ou propriétaire d’une petite entreprise, faites fructifier vos revenus commerciaux dans un compte d’entreprise en ligne.

  • Gestion de trésorerie – Faites des virements de fonds et réglez vos transactions à même votre compte d’entreprise et votre compte InvestDirect HSBC1, et réduisez vos pertes de change grâce aux possibilités de règlement en 10 devises
  • Gestion des liquidités – Ajoutez un revenu de placement à vos résultats
  • Placement à court et à long terme – Choisissez parmi de nombreuses options de placement à court et à long terme : instruments du marché monétaire, actions, obligations, FNB, titres des principaux marchés internationaux ainsi que fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers

Compte de succession et de fiducie

Protégez votre patrimoine et bâtissez un portefeuille pour assurer l’avenir de votre famille.

  • Sécurité financière – Établissez une fiducie pour constituer un patrimoine que vous lèguerez à vos bénéficiaires
  • Répartition du patrimoine – Utilisez vos comptes de succession et de fiducie pour répartir votre patrimoine entre vos héritiers pendant une période donnée au lieu qu’il leur soit remis en entier immédiatement après votre décès
  • Réduction de l’impôt sur le revenu – Il sera peut-être possible de réduire la ponction fiscale au moment du transfert des actifs, soit par un compte en fiducie établi maintenant, soit selon les dispositions testamentaires
  • Simplification du transfert – Facilitez le transfert ou la vente de votre entreprise familiale tout en épargnant potentiellement de l’impôt

Ouvrir un compte d’entreprise InvestDirect HSBC

Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI)

Épargnez en vue d’un objectif financier précis et maximisez vos revenus grâce à un compte d’épargne libre d’impôt (CELI); vous ne paierez aucun impôt canadien2 sur l’intérêt, les revenus de placement et les gains en capital.

En vous appuyant sur les outils et les analyses en ligne de InvestDirect HSBC1, vous pourrez sélectionner et gérer vos propres placements:

  • Maximisez la souplesse et le contrôle de vos économies personnelles.
  • Obtenez des frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistrés.
  • Bâtissez votre CELI à partir d’une vaste sélection de placements, dont des CPG, des actions, des obligations et plus de 4 000 fonds communs de placement.
  • Cotisez directement à partir de votre compte au comptant InvestDirect HSBC, sans réduire la valeur de vos placements existants.

Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)

Optimisez la croissance de votre épargne-retraite dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) de InvestDirect HSBC1. Utilisez les outils de InvestDirect HSBC pour sélectionner et gérer un portefeuille de placements adapté à vos objectifs:

  • Maximisez la souplesse et le contrôle de votre épargne-retraite
  • Profitez de frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistrés
  • Cotisez à votre REER en choisissant parmi une grande variété de placements : actions, obligations, FNB, titres des principaux marchés internationaux, fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers.
  • Vos cotisations à votre REER autogéré peuvent provenir de plusieurs sources:
    Votre compte de banque de la HSBC
    Vos comptes bancaires détenus auprès de tiers
    Vos comptes de placement non enregistrés
    Un programme de cotisations préautorisées
    Vos placements autogérés non enregistrés (sans qu’il soit nécessaire de les liquider)
     

Il n’y a aucuns frais annuels pour les portefeuilles d’une valeur d’au moins 25 000 $.

Fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR)

Quand viendra le temps d’utiliser les fonds que vous avez placés en vue de la retraite, un fonds enregistré d’épargne-retraite (FERR) de InvestDirect HSBC1 pourra vous aider à obtenir un revenu régulier tout en reportant l’impôt sur vos économies.

Établissez un FERR autogéré auprès de InvestDirect HSBC pour:

  • Maximiser la souplesse et le contrôle de votre épargne-retraite.
  • Profiter de frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistrés.
  • Bâtissez votre FERR à partir d’une grande variété de placements, dont les suivants : actions, obligations, FNB, titres des principaux marchés internationaux, fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers.

De plus, vous ne payerez aucuns frais annuels si la valeur de votre portefeuille est d’au moins 25 000 $. 

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Épargnez dès aujourd’hui pour les études postsecondaires de votre ou vos enfants dans le cadre d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE). Vos fonds fructifieront ainsi à l’abri de l’impôt et vous profiterez de la Subvention canadienne pour l’épargne-études (SCEE).

Établissez un REEE auprès de InvestDirect HSBC1:

  • Maximisez la souplesse et conservez le contrôle de l’épargne-études de vos enfants ou petits-enf
  • Profitez de frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistrés
  • Cotisez le montant de votre choix, en tout temps, pourvu que le total de vos cotisations ne dépasse pas
  • 50 000 $ par bénéficiaire
  • Profitez de la Subvention canadienne pour l’épargne-études (SCEE) du gouvernement canadien, qui verse un montant équivalant à 20 % de vos cotisations admissibles
  • Établissez un programme de cotisations préautorisées de manière à épargner automatiquement
  • Bâtissez votre REEE avec une grande variété de placements : actions, obligations, FNB, titres des principaux marchés internationaux, fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers.

Comptes de retraite immobilisés et régimes d’épargne-retraite immobilisés (CRI et RER immobilisés)

Le compte de retraite immobilisé (CRI) et le régime d’épargne-retraite immobilisé (RER immobilisé) vous donnent accès à une gamme d’options de placement pour les fonds que vous avez cotisés en tant qu’employé à un régime de retraite d’entreprise3.

Une épargne-retraite qui continue à fructifier

Tirez parti des outils et des occasions de placement à l’échelle mondiale que vous offre InvestDirect HSBC1 pour :

  • Maximiser la souplesse et le contrôle de vos économies
  • Profiter de frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistré
  • Bâtissez votre CRI ou votre RER immobilisé avec une grande variété de placements, dont des actions, des obligations, des FNB, des titres de principaux marchés internationaux et des fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers.

Au moment de la retraite, votre CRI ou votre RER immobilisé sera converti en fonds de revenu viager (FRV) ou en fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI), des véhicules de placement qui vous procureront un revenu de retraite.

Fonds de revenu viager et fonds de revenu de retraite immobilisés (FRV et FRRI)

Protégez votre compte de retraite immobilisé (CRI), votre régime d’épargne-retraite immobilisé (RER immobilisé) ou vos fonds de retraite3 grâce à un fonds de revenu viager (FRV) ou, pour les résidants du Manitoba et de Terre-Neuve, à un fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI). Lorsque vous serez à la retraite, vous pourrez ainsi continuer d’épargner à l’abri de l’impôt dans votre FRV ou votre FRRI, et ce, jusqu’à ce que vous commenciez à faire des retraits réguliers4.

Grâce aux outils de placement de InvestDirect HSBC1, vous pourrez choisir et gérer votre propre FRV ou FRRI de manière à:

  • Maximiser la souplesse et le contrôle de votre épargne-retraitets
  • Profiter de frais de courtage aussi avantageux que ceux des comptes non enregistrés
  • Vous obtiendrez ainsi le revenu régulier dont vous avez besoin, tandis que le capital continuera à fructifier à l’abri de l’impôt
  • Vous pouvez bâtir votre CRI à partir d’une grande variété de placements : actions, obligations, FNB, titres des principaux marchés internationaux et fonds communs de placement et CPG de la HSBC et de tiers

Les produits de placement ne procurent pas nécessairement des profits, et leur niveau de risque et de complexité varie. Les investisseurs doivent comprendre la nature de chaque produit et les risques qui y sont liés avant d’investir et analyser de près chaque placement en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs de rendement.

1 InvestDirect HSBC est une division de Valeurs mobilières HSBC (Canada) Inc., une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada. Valeurs mobilières HSBC (Canada) Inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants.
 

2 Seuls les résidents du Canada qui ont atteint l’âge de la majorité et qui possèdent un numéro d’assurance sociale valide peuvent cotiser à un compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Le plafond de cotisation annuel à un CELI est établi par l'ARC et peut être modifié. Règle générale, la valeur des droits de cotisation pour une année donnée correspond à la somme des droits de cotisation au CELI inutilisés de l’année précédente, des retraits effectués dans le cadre du CELI l’année précédente et du plafond de cotisation au CELI pour l’année en cours. Vos droits de cotisations annuels sont établis pour l’ensemble des CELI que vous détenez auprès de la HSBC et de tout autre établissement financier. À moins que le plafond de cotisation ait été dépassé, les revenus réalisés dans un CELI ne sont pas assujettis à l’impôt canadien, mais ils pourraient être assujettis à l’impôt d’un autre pays. Les cotisations excédentaires au CELI sont imposables et assujetties à des intérêts et des pénalités fiscales. Contrairement au REER, les cotisations au CELI ne sont pas déductibles d’impôt.
 

3 Sous réserve de législation régissant les régimes de retraite. La législation peut varier d’une province à l’autre. D’autres conditions peuvent s’appliquer.
 

4 Les retraits sont assujettis à votre taux d’imposition au moment de la retraite, sous réserve de la loi provinciale régissant la conversion en rente viagère.

5 Pour être admissible à HSBC Premier, vous devez avoir un compte-chèques HSBC Premier actif et maintenir un solde de 100 000 $ en dépôts et placements personnels auprès de la Banque HSBC Canada et de ses filiales, ou détenir un ou des prêts hypothécaires résidentiels personnels à la Banque HSBC Canada dont le montant total initial était d’au moins 500 000 $. Des restrictions s’appliquent. Des frais mensuels vous seront facturés si vous ne répondez pas à au moins un des critères d’admissibilité susmentionnés. Pour tous les détails sur l’admissibilité et tous les frais qui peuvent s’appliquer, veuillez consulter la brochure Frais de gestion s'appliquant aux comptes de particuliers – Déclaration de renseignements, que vous pouvez trouver dans les succursales de la Banque HSBC Canada ou en ligne, à www.hsbc.ca.

6Pour être admissible à HSBC Advance, vous devez avoir un compte-chèques HSBC Advance actif et maintenir un solde de 5 000 $ en dépôts et placements personnels auprès de la Banque HSBC Canada et de ses filiales, ou détenir un ou des prêts hypothécaires résidentiels personnels à la Banque HSBC Canada dont le montant total initial était d’au moins 150 000 $. Des restrictions s’appliquent. Des frais mensuels vous seront facturés si vous ne répondez pas à au moins une des conditions susmentionnées. Pour tous les détails sur les frais qui peuvent s’appliquer, veuillez consulter la brochure Frais de gestion s'appliquant aux comptes de particuliers – Déclaration de renseignements, que vous pouvez trouver dans les succursales de la Banque HSBC Canada ou en ligne, à www.hsbc.ca.

Les renseignements fournis ne doivent en aucun cas être considérés comme des conseils professionnels et ne peuvent être utilisés à cette fin. La HSBC ne fait aucune garantie ni représentation et n’accepte aucune responsabilité quant au traitement fiscal de ces services. Pour en savoir plus sur le CELI et sur la façon dont il s’inscrit dans votre situation financière, communiquez avec votre conseiller fiscal personnel.

Conditions de la convention du client | Convention d’utilisation du site Internet | Renseignements sur le système | Traitement des ordres | Membre du Fonds canadien de protection des épargnants | Communiquer avec InvestDirect HSBC