Prêts hypothécaires de la HSBC

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Plus qu’un taux avantageux

Nous vous aiderons à choisir un taux d’intérêt assorti d’une durée qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers.

Nous savons que le taux d’intérêt est un élément important pour vous, mais ce n’est toutefois pas le seul facteur à prendre en considération. En effet, lorsque vient le temps de choisir la solution qui répond à vos besoins, d’autres caractéristiques peuvent s’avérer aussi importantes, comme la possibilité de payer votre prêt hypothécaire plus rapidement, sans frais.




Offres spéciales




Pour les clients HSBC Premier*** Pour les clients HSBC Advance*** Taux des services aux particuliers*** ÉconoPrêt hypothécaire HSBC ****
Prêts hypothécaires à taux fixe
Prêt fermé à taux fixe – 2 ans 2,29 % 2,29 % 2,29 %
Prêt fermé à taux fixe – 5 ans 2,39 % 2,39 % 2,39 % 4,50 %
Prêts hypothécaires à taux variable** - - - -
Prêt fermé à taux variable ** – 5 ans 2,19 % 2,19 % 2,19 % 2,95 %







Taux affichés – Prêts hypothécaires à taux fixe




Remboursables par anticipation Taux
6 mois 6,20 %
1 an 6,35 %



Fermés Taux
6 mois 4,45 %
1 an 3,14 %
2 ans 3,14 %
3 ans 3,39 %
4 ans 4,09 %
5 ans 4,64 %
7 ans 5,44 %
10 ans 6,04 %






Taux affichés – Prêts hypothécaires à taux variable**




Remboursables par anticipation Taux
3 ans 4,20 %



Fermés Taux
5 ans 2,80 %






Taux préférentiel / Taux de base US




Taux préférentiel Taux de base US
Taux annuel 2,70 % 4,75 %







TAC*




Pour les clients HSBC Premier*** Pour les clients HSBC Advance*** Taux des services aux particuliers*** ÉconoPrêt hypothécaire HSBC ****
Prêts hypothécaires à taux fixe
Prêt fermé à taux fixe – 2 ans 2,35% TAC* 2,35% TAC* 2,35% TAC*
Prêt fermé à taux fixe – 5 ans 2,42% TAC* 2,42% TAC* 2,42% TAC* 4,50% TAC*
Prêt fermé à taux variable ** – 5 ans 2,22% TAC* 2,22% TAC* 2,22% TAC* 2,96% TAC*





 

Adapter votre prêt hypothécaire

Trouvez la solution idéale pour vous en combinant une durée et un taux d’intérêt qui vous permettront d’atteindre vos objectifs financiers.

Choisir la bonne durée pour votre prêt hypothécaire

Vous pouvez choisir différentes durées pour votre prêt hypothécaire en fonction de votre situation financière actuelle. Les prêts à court et à long terme comportent tous deux des avantages. Nous vous aiderons à prendre la bonne décision.

Durée Avantages Facteurs à considérer
Court terme Un prêt à court terme offre habituellement un taux moins élevé.
Vous avez l’occasion de renouveler votre prêt hypothécaire plus souvent, ce qui vous permet de profiter des baisses des taux d’intérêt, le cas échéant.
Si les taux d’intérêt augmentent, il se peut que vous ayez à renouveler votre prêt à un taux d’intérêt plus élevé.
Toutefois, si vous envisagez de rembourser l’intégralité de votre solde dans un avenir proche, vous auriez avantage à contracter un prêt hypothécaire à court terme.
Long terme Un prêt à long terme procure prévisibilité et stabilité. Avec un taux d’intérêt pour une période prolongée, vous pourriez avoir plus de difficulté à obtenir un taux plus bas dans l’éventualité où les taux diminuent.

Taux d’intérêt fixe ou variable

Une fois la durée de votre prêt choisie, vous devez peser les avantages d’un taux d’intérêt fixe ou variable.

Taux Avantages Facteurs à considérer
Fixe Vos paiements seront du même montant tous les mois.
Ce montant s’appliquera au capital et aux intérêts du prêt en fonction d’un calendrier préétabli.
Les prêts hypothécaires à taux fixe sont idéaux pour les propriétaires qui veulent connaître le montant de leur paiement en avance sans avoir à surveiller les taux d'intérêt.
Variable Normalement, lorsque les taux d’intérêt sont bas et stables, les taux d’intérêt variables font diminuer les coûts relatifs à la propriété. Si vous craignez que les taux d’intérêt augmentent rapidement, vous pouvez songer à contracter un prêt hypothécaire à taux variable qui peut être converti en un prêt à taux fixe à n’importe quel moment au cours de sa durée.
La maison parfaite vous attend. Trouvez les options qui vous conviennent grâce aux calculatrices hypothécaires de la HSBC. Commencez dès maintenant.

 

Tout mettre en marche pour avoir votre nouvelle maison. Un prêt hypothécaire de la HSBC pourrait être exactement ce que vous recherchez. Commencez préautorisation.

Ce que vous devez savoir avant d’effectuer votre demande

  • Vous devez avoir atteint l’âge de la majorité, soit 18 ou 19 ans selon votre province de résidence.
  • Vous devez être un résident canadien.
  • Vous devrez fournir des renseignements personnels et votre revenu annuel brut (avant impôt).
  • Vous devrez consentir à ce que nous obtenions votre rapport de solvabilité.
  • Si vous demandez un prêt conjoint, le codemandeur doit aussi remplir la demande. S’il y a plus d’un codemandeur, veuillez communiquer avec nous au 1-866-609-4722.
  • Toutes les demandes de prêt sont assujetties aux autorisations de crédit habituelles.

 

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Vous pouvez nous joindre du lundi au vendredi de 9 h à 21 h, HE

 

 

 

 

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En utilisant ce site Web, y compris en commençant à remplir la présente demande, vous acceptez de vous conformer aux conditions de la Convention d’utilisation du site Internet, laquelle comprend des éléments importants sur la sécurité des renseignements que vous soumettez. Les renseignements vous concernant ne seront pas enregistrés dans nos systèmes si vous ne soumettez pas cette demande. Que vous soumettiez ou non votre demande, vous pouvez afficher vos renseignements personnels en accédant à l’écran précédent. Pour des raisons de sécurité, nous vous recommandons de fermer votre navigateur après avoir utilisé ce site.

* Le taux annuel du coût d’emprunt (TAC) est calculé en fonction d’un prêt hypothécaire de 200 000 $ de la durée applicable, en supposant que les frais d’évaluation de la propriété sont de 250 $. Le TAC désigne le coût d’emprunt d’un prêt hypothécaire exprimé en taux d’intérêt annuel. Il comprend l’ensemble des frais liés aux intérêts associés au prêt hypothécaire et certains frais qui n’y sont pas liés. S’il n’y a aucuns frais non liés aux intérêts, le taux d’intérêt annuel et le TAC seront identiques. Pour obtenir des renseignements ou connaître les taux en vigueur, veuillez communiquer avec une succursale de la HSBC. Des restrictions s’appliquent. Les taux pour les propriétés à revenu seront fournis sur demande.

** Le taux réel variera en fonction des fluctuations du taux préférentiel de la HSBC. Les taux peuvent changer sans préavis. Pour obtenir des renseignements ou connaître les taux en vigueur, veuillez communiquer avec une succursale de la HSBC. Les taux hypothécaires présentés ci-dessus s’appliquent uniquement aux prêts hypothécaires de premier rang. Des restrictions s’appliquent.

*** Les taux s’appliquent aux prêts hypothécaires traditionnels et aux prêts hypothécaires sur l’avoir propre. Les taux de l’ÉconoPrêt hypothécaire HSBCMD se fondent sur l’hypothèse qu’aucune épargne n’est liée au prêt hypothécaire. Les taux peuvent changer sans préavis.

2 Pour être admissible à HSBC Premier, vous devez avoir un compte-chèques HSBC Premier actif et maintenir un solde de 100 000 $ en dépôts et placements personnels auprès de la Banque HSBC Canada et de ses filiales. Des restrictions s’appliquent. Pour tous les détails sur l’admissibilité et tous les frais qui peuvent s’appliquer, veuillez consulter la brochure Frais de gestion s’appliquant aux comptes de particuliers/Déclaration de renseignements que vous pouvez trouver dans les succursales de la Banque HSBC Canada ou en ligne, à www.hsbc.ca.

3 Pour être admissible à HSBC Advance, vous devez avoir un compte-chèques HSBC Advance actif et maintenir un solde de 25 000 $ en dépôts et placements personnels auprès de la Banque HSBC Canada et de ses filiales, ou détenir un solde de prêts hypothécaires personnels à la Banque HSBC Canada d’au moins 150 000 $. Des restrictions s’appliquent. Des frais mensuels de 25 $ peuvent vous être facturés si vous ne répondez pas au critère de solde minimal (les frais peuvent être modifiés de temps à autre). Pour tous les détails sur l’admissibilité et tous les frais qui peuvent s’appliquer, veuillez consulter la brochure Frais de gestion s’appliquant aux comptes de particuliers/Déclaration de renseignements, que vous pouvez trouver dans les succursales de la Banque HSBC Canada ou en ligne, à hsbc.ca.

What is a down payment and how much do I need to buy a home?

A mortgage down payment is the amount of money you have saved to purchase your home. You can have as little as 5% of the purchase price amount for a down payment to qualify for a mortgage.

Calculate your mortgage payments

If you are a first-time homebuyer, you may be able to use your RRSP for a down payment.

Learn more

What is amortization and a mortgage term?

Amortization is the estimated number of years it will take to pay off your mortgage. Amortization periods range up to 30 years. The longer your amortization is, the lower your mortgage payments will be, but the higher the total amount of interest you'll pay over the life of the mortgage.

A mortgage term is the length of time you agree to a specific mortgage interest rate and a set payment schedule. A mortgage term can range from as little as 6 months to as long as 10 years. At the end of a term, you can agree to a new interest rate and payment schedule (renew the mortgage), or you can pay off your mortgage in full.

You may have several mortgage terms during the amortization period.

What's the difference between a fixed rate mortgage and a variable rate mortgage?

A fixed rate mortgage allows you to lock in a specific annual interest rate for a certain period of time, known as the term. Terms range from 6 months to 10 years. The interest rate and the payments on the mortgage remain the same for the length of your term. As you make payments and the principal amount is reduced, more of the mortgage payment is applied to the principal and less of the payment is applied to the interest. Because the interest rate does not change throughout the term, you know in advance the amount of interest you will pay and how much principal you will owe at the end of your term.

With a variable rate mortgage, the annual interest rate is based on the Bank's Prime Rate plus or minus a specified percentage. The interest rate changes with the Bank's Prime Rate. Variable mortgage terms range from 3 or 5 years. The regular mortgage payment is a fixed amount. As interest rates fall more of the payment is applied to the principal, and as rates rise, more of the payment is applied to the interest. The regular mortgage payment may be adjusted if the amount of your payment is not enough to cover the interest portion of the payment. Because the interest rate changes, it is not possible to know in advance how much interest you will pay and how much principal you will owe at the end of your term. You can convert a variable rate mortgage into a fixed rate mortgage of the same or longer term at any time during your term without additional cost.

My mortgage is up for renewal, what should I do?

This means that your mortgage term has come to an end and you can renegotiate for a new interest rate, term, and payment schedule. This is also the time to make a larger payment (lump sum payment) without pre-payment penalties on your mortgage to help pay it off sooner.

  • New to HSBC? Call an HSBC mortgage advisor at 1-888-310-4722 or visit your local branch
  • Already an HSBC client? You may be eligible for a preferred rate as an HSBC Premier1 or HSBC Advance2 client.

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composez le 1-888-981-4722

Heures d’ouverture
Du lundi au vendredi, de 9 h à 21 h, HE

composez le 1-866-609-4722

Heures d’ouverture
Du lundi au vendredi, de 9 h à 21 h, HE